ไทย
English
+0.01
-0.45
คำถามที่พบบ่อย
Q : กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (“Thai ESG”) และกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (“Thai ESG Extra Fund” หรือ “Thai ESGX”) มีความแตกต่างกันอย่างไร
A : ทั้งกองทุน Thai ESG และกองทุน Thai ESGX ต่างเป็นกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ในประเทศไทยทั้งภาครัฐและเอกชน ไม่ว่าจะเป็นตราสารทุน ตราสารหนี้ หรือโทเคนดิจิทัล โดยคำนึงถึงหลัก ESG (Environment, Social และ Governance) โดยทั้ง 2 กองทุนมีความแตกต่างกันดังนี้
นโยบายการลงทุน
Thai ESG : ลงทุนในทรัพย์สินที่ออกโดยผู้ออกหรือกิจการในประเทศไทยที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืนไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
Thai ESGX : (1) ลงทุนในทรัพย์สินที่ออกโดยผู้ออกหรือกิจการในประเทศไทยที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืนไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV และ
(2) ในสัดส่วน 80% นั้น ต้องเป็นหุ้นกลุ่มความยั่งยืนไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV
สิทธิประโยชน์ทางภาษี
Thai ESG : (1) ปี 2567 - 2569 : ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท โดยถือครอง 5 ปีนับแต่วันที่ลงทุน (นับแบบวันชนวัน)
(2) ปี 2570 - 2575 : ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท โดยถือครอง 8 ปีนับแต่วันที่ลงทุน (นับแบบวันชนวัน)
Thai ESGX : (1) วงเงินลดหย่อนที่ 1 - เงินใหม่เฉพาะปี 2568 (สำหรับผู้ลงทุนรายใหม่ที่ลงทุนในกองทุน Thai ESGX) : ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท โดยถือครอง 5 ปีนับแต่วันที่ลงทุน (นับแบบวันชนวัน)
(2) วงเงินลดหย่อนที่ 2 - สับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF เดิม (สำหรับผู้ลงทุนที่สับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF เดิม มาเป็นกองทุน Thai ESGX) : รวมกันทั้งสิ้นไม่เกิน 500,000 บาท (ไม่มีเงื่อนไข 30% ของเงินได้พึงประเมิน) โดยถือครอง 5 ปีนับแต่วันที่แจ้งความประสงค์สับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF มาเป็น Thai ESGX (นับแบบวันชนวัน) โดยแบ่งการใช้สิทธิลดหย่อนดังนี้
- ปี 2568 : สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท
- ปี 2569 - 2572 : ให้ได้รับยกเว้นเป็นจำนวนเท่า ๆ กันในแต่ละปีภาษี
Q : สำหรับการลงทุนในกองทุน Thai ESG ในปี 2568 ผู้ลงทุนมีสิทธิลดหย่อนได้สูงสุด 900,000 บาท แบ่งเป็น
(1) Thai ESG 300,000 บาท
(2) Thai ESGX 300,000 บาท (เงินใหม่เฉพาะปี 2568) และ
(3) Thai ESGX (สับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF เดิม) 300,000 บาท ใช่หรือไม่
A : ใช่ โดยการกำหนดเพดาน 30% ของเงินได้พึงประเมินนั้น จะเป็นเงื่อนไขเฉพาะเงินใหม่ที่ซื้อหน่วยลงทุน Thai ESG และ Thai ESGX (ก้อนที่ (1) และ (2)) สำหรับวงเงินลดหย่อนสำหรับการสับเปลี่ยนหน่วย LTF เดิม (ก้อนที่ (3)) นั้น จะไม่มีการกำหนดเพดาน 30% ของเงินได้พึงประเมิน
Q : วงเงินลดหย่อนในปี 2568 ของ (1) Thai ESG จำนวนสูงสุด 300,000 บาท (2) Thai ESGX เงินใหม่ จำนวนสูงสุด 300,000 บาท และ (3) Thai ESGX วงเงินสับเปลี่ยน LTF เดิม จำนวนสูงสุด 300,000 บาท สำหรับปี 2568 รวมทั้งสิ้น 900,000 บาท แยกจากวงเงินลดหย่อนของ RMF หรือไม่
A : แยกจาก RMF
Q : หน่วยลงทุนชนิด SSF ที่อยู่ภายใต้ LTF ที่ยังไม่ครบกำหนดเงื่อนไขระยะเวลาการถือครอง จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากมาตรการ Thai ESGX ด้วยหรือไม่
A : หน่วยลงทุนชนิด SSF ที่อยู่ภายใต้ LTF จะไม่สามารถรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากมาตรการนี้
Q : ถ้ามียอดสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF มาเป็น Thai ESGX เป็นจำนวน 350,000 บาท จะแบ่งการใช้สิทธิลดหย่อนอย่างไร
A : 300,000 บาท สำหรับปีภาษี 2568 โดยสำหรับปีภาษี 2569 - 2572 ให้ได้รับยกเว้นเป็นจำนวนเท่า ๆ กันในแต่ละปีภาษี กล่าวคือ ปีละ 12,500 บาท
Q : กรณีลงทุน Thai ESGX ตั้งแต่ปี 2569 สามารถลดหย่อนภาษีได้ถึงปีใด ใช้วงเงินลดหย่อนเดียวกันกับ Thai ESG เดิมหรือไม่
A : การซื้อหน่วย Thai ESGX ตั้งแต่ปี 2569 จะถือว่าเป็นวงเงินลดหย่อนเดียวกับวงเงินลดหย่อน Thai ESG เดิม โดยวงเงินลดหย่อนของ Thai ESG ในปี 2569 สามารถลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท และต้องถือครองหน่วยลงทุนเป็นระยะเวลา 5 ปี (นับแบบวันชนวัน)
Q : หน่วยลงทุน LTF ใดบ้างที่สามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีภายใต้มาตรการ Thai ESGX
A : หน่วยลงทุน LTF ที่สามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีภายใต้มาตรการ Thai ESGX ต้องเป็นหน่วยลงทุน LTF ที่ถืออยู่ ณ วันที่คณะรัฐมนตรีมีมติเห็นชอบมาตรการดังกล่าว (วันที่ 11 มีนาคม 2568) หน่วยลงทุน LTF ที่ซื้อภายหลังวันที่ 11 มีนาคม 2568 จะไม่ถูกนับรวมเป็นหน่วยลงทุน LTF ที่มีสิทธิประโยชน์ทางภาษีภายใต้มาตรการ Thai ESGX
Q : ภายหลังวันที่ 11 มีนาคม 2568 สามารถขาย หรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF ไปยัง LTF อื่นได้หรือไม่
A : ไม่ได้ หากผู้ถือหน่วยลงทุน LTF ประสงค์จะใช้สิทธิประโยชน์วงเงินลดหย่อนที่ 2 จะต้องไม่ขายหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF ไปยัง LTF อื่นภายหลังวันที่ 11 มีนาคม 2568 โดยจะต้องใช้วิธีสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF ดังกล่าวไปเป็นหน่วยลงทุน Thai ESGX เท่านั้น
Q : การสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF ไป Thai ESGX ต้องสับเปลี่ยนทั้งหมดในครั้งเดียว หรือทยอยสับเปลี่ยนได้
A : ผู้ถือหน่วยลงทุน LTF สามารถทยอยส่งคำสั่งสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF เป็น Thai ESGX ได้ เพียงแต่ต้องทำรายการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF ให้ครบภายในระยะเวลา 2 เดือนที่กำหนด (พฤษภาคม - มิถุนายน 2568) โดยในกรณีดังกล่าว การเริ่มนับระยะเวลาถือครอง 5 ปีจะไม่เท่ากัน โดยจะนับจากวันที่แจ้งการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF ในแต่ละครั้ง
Q : ลูกค้าที่เป็นผู้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนเปิดเอคควิตี้โปร หุ้นระยะยาว (EP-LTF) สามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนดังกล่าวไปยังกองทุน Thai ESGX ภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการใดได้บ้าง และมีขั้นตอนอย่างไร
A : ลูกค้าสามารถใช้สิทธิสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนของกองทุนเปิดเอคควิตี้โปร หุ้นระยะยาว (EP-LTF) ไปยังกองทุน Thai ESGX ภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการดังต่อไปนี้
1) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด
2) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด
3) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)
โดยการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนดังกล่าวมีขั้นตอนดังนี้ :
1) แจ้งความประสงค์ต่อผู้แนะนำการลงทุน
2) กรณีลูกค้ายังไม่มีบัญชีกองทุนรวมที่เปิดไว้กับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็กซ์สปริง จำกัด ลูกค้าจะต้องดำเนินการเปิดบัญชีกองทุนรวมเพิ่มเติม โดยกรอกข้อมูลในหนังสือแสดงความประสงค์ในการเปิดบัญชีเพิ่มเติม พร้อมแนบสำเนาบัตรประชาชนและเอกสารอื่นที่เกี่ยวข้องสำหรับการเปิดบัญชี
ติดต่อฝ่ายการตลาด เบอร์โทร. 02-030-3730 หรือศึกษาข้อมูลของกองทุนได้ที่เว็บไซต์ www.xspringam.com และ www.thaimutualfund.com
- หน้าเว็บไซต์ของบริษัท ที่ www.xspringam.com
- ขอรับข้อมูล NAV ทางอีเมล์ โดยกรอกชื่ออีเมลส่วนตัวของท่านในหน้าเว็บไซต์ของบริษัท
- ติดต่อฝ่ายการตลาด ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02-030-3730
สมัครใช้บริการกองทุนได้ที่ ที่ทําการของ บลจ.เอ็กซ์สปริง จำกัด โดยเตรียมเอกสารต่อไปนี้เพื่อประกอบการยื่นขอใช้บริการกองทุน
- เนาบัตรประจําตัวประชาชน
- สําเนาทะเบียนบ้าน
- สําเนาสมุดบัญชีออมทรัพย์ของธนาคาร ธนาคารใดก็ได้
- พร้อมทั้งกรอกรายละเอียดในแบบคําขอใช้บริการกองทุน โดยดาวน์โหลดแบบฟอร์มจากหน้าเว็บไซต์และแนบเอกสารตามข้อ 1 - 3 และส่งเอกสารทั้งหมดมาที่ฝ่ายการตลาด บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็กซ์สปริง จำกัด เลขที่ 59 สิริแคมปัส อาคาร ดี ชั้น 2 ซอยริมคลองพระโขนง แขวงพระโขนงเหนือ เขตวัฒนา กรุงเทพมหานคร
ทุกวันทําการ ตั้งแต่เวลา 8.30 น. ถึง 15.30 น.
หนังสือรับรองสิทธิ์ในหน่วยลงทุน (เอกสารแสดงสิทธิ์) โดยทางบริษัทจะจัดส่งให้ตามที่อยู่ที่แจ้งไว้ต่อไป
